هوش مصنوعی در خدمت سرمایه‌گذاران
«دیتاوست» ترکیب بهینه دارایی را پیشنهاد می‌دهد
پریسا سلامتی- ۲۳ خرداد ۱۴۰۴
«علی رئوفی»، مدیرعامل «دیتاوست»، در حاشیه نمایشگاه صنعت مالی از محصول این شرکت گفت؛ ابزاری مبتنی بر هوش مصنوعی که با تحلیل داده‌های مختلف بازار، ترکیب بهینه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به کاربران پیشنهاد می‌دهد و بازدهی بالاتر با ریسک کمتر را هدف قرار داده است.
تصمیم‌گیری هوشمندانه در دنیای پرابهام مالی
در جهانی که هوش مصنوعی به همه ابعاد زندگی انسان‌ها نفوذ کرده، بازارهای مالی نیز از این قاعده مستثنا نیستند. به گفته علی رئوفی، مدیرعامل «دیتاوست»، یکی از مهم‌ترین مزایای هوش مصنوعی، قدرت آن در مواجهه با عدم قطعیت است؛ جایی که اطلاعات کامل نیست، اما تصمیم‌گیری ضروری‌ست.
او می‌گوید: «بازار سرمایه، پر از عدم قطعیت و نوسانات لحظه‌ای است. ما در دیتاوست ابزاری توسعه داده‌ایم که به سرمایه‌گذاران چه حرفه‌ای و چه تازه‌کار کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرند. ترکیب بهینه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای آن‌ها پیشنهاد می‌شود که ریسک را کاهش و بازده را افزایش می‌دهد.»
۲۵۰ صندوق سرمایه‌گذاری؛ کدام را انتخاب کنیم؟
رئوفی با اشاره به رشد کمّی صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌افزاید: «امروز بیش از ۲۵۰ صندوق در بازار داریم؛ صندوق‌های طلا، درآمد ثابت، صندوق‌های اهرمی و بخشی. این تنوع باعث شده تا سرمایه‌گذاران سردرگم شوند. همه می‌پرسند که کدام صندوق مناسب است؟ ما این مشکل را با بهره‌گیری از هوش مصنوعی حل کردیم.»
سامانه‌ی «دیتاوست» با تحلیل داده‌های متنوع شامل اطلاعات تکنیکال، بنیادی، تابلویی و حتی داده‌های بین‌المللی ترکیب مناسب دارایی‌ها را برای کاربر مشخص می‌کند. رئوفی تأکید می‌کند که این ابزار با کنار گذاشتن هیجانات انسانی، رفتارهای غیرمنطقی سرمایه‌گذاران را تصحیح کرده و موجب تصمیم‌گیری منطقی‌تری می‌شود.
عملکرد چشمگیر در برابر بازار
رئوفی در توضیح عملکرد ابزار می‌گوید: «در شش ماه گذشته، در حالی که متوسط رشد بازار سرمایه ۲۰ درصد بود، ترکیب پیشنهادی ما ۷۳ درصد بازدهی داشته است. این بازدهی بالا در حالی به‌دست آمده که ریسک پرتفوی نیز به شکل محسوسی کاهش یافته است.»
به گفته او، الگوریتم دیتاوست در زمان‌های ریزش بازار، با تغییر به‌موقع ترکیب دارایی‌ها از ضرر کاربران جلوگیری کرده است: «خیلی‌ها می‌گویند تا ما خریدیم، بازار ریزش کرد یا تا فروختیم، رشد کرد. این یعنی تصمیمات هیجانی. اما ما با تحلیل داده و حذف احساسات، مسیر بهینه‌تری برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌کنیم.»
صندوق در صندوق؛ اما با هوش مصنوعی
محصول «دیتاوست» در قالب «صندوق در صندوق» تعریف شده است. اگرچه این نوع ابزارها جدید نیستند، اما نقطه تمایز «دیتاوست» استفاده از هوش مصنوعی در مدیریت این ترکیب دارایی است.
رئوفی در این‌باره می‌گوید: «اکثر استارتاپ‌های حوزه مالی فقط داشبوردهایی برای رصد بازار توسعه داده‌اند. اما ما قدمی جلوتر رفتیم؛ ما تصمیم‌سازی و تصمیم‌گیری را نیز به ابزار هوشمند خود سپرده‌ایم. تفاوت ما همین جسارت در تصمیم‌گیری است.»
تیم متخصص، پشتوانه‌ی نوآوری
به گفته مدیرعامل دیتاوست، ترکیب تخصصی تیم این استارتاپ یکی از عوامل کلیدی موفقیت آن است:
«توسعه‌دهندگان ما هم سابقه کار در بازار سرمایه دارند و هم مهارت‌های هوش مصنوعی. خود من دکترای اقتصاد مالی دارم و سال‌ها در این بازار فعالیت داشته‌ام. این یعنی دقیقاً می‌دانیم شکاف بازار کجاست و چه نیازی باید پاسخ داده شود.»
آینده روشن در مسیر رشد
رئوفی با اشاره به اینکه «دیتاوست» تنها یک سال است که فعالیت رسمی خود را آغاز کرده، آمار جالبی ارائه می‌دهد:
«در همین مدت کوتاه توانسته‌ایم ۱۵۰ مشتری جذب کنیم و نزدیک به ۱۰۰ میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت داشته باشیم. با اینکه غرفه کوچکی در نمایشگاه داریم، استقبال خیلی خوبی شده؛ چون یک نیاز واقعی را هدف گرفته‌ایم.»
او معتقد است که با گسترش شناخت عمومی نسبت به کاربردهای هوش مصنوعی، مسیر رشد این ابزار در بازار سرمایه نیز هموارتر خواهد شد: «تا چند وقت پیش اگر می‌گفتیم ابزار هوش مصنوعی، کسی نمی‌فهمید چطور می‌تواند مفید باشد. اما حالا همه با ChatGPT آشنا شده‌اند. این آشنایی عمومی، درک خدمات ما را هم راحت‌تر کرده است.»
استارتاپ «دیتاوست» با بهره‌گیری از هوش مصنوعی، راهکاری نوین برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه ارائه داده است. ترکیب بهینه دارایی‌ها، کاهش ریسک، حذف تصمیمات هیجانی و بازدهی بالا از ویژگی‌های برجسته این ابزار است. اگرچه رقبا در کمین ورود به این بازار هستند، علی رئوفی و تیمش با ترکیبی از تخصص مالی و فنی، مصمم‌اند تا فاصله نوآورانه‌شان را حفظ کنند و به یکی از بازیگران اصلی سرمایه‌گذاری هوش‌محور در ایران تبدیل شوند.
