عامل‌های خدمات مالی Claude

آنتروپیک ۱۰ قالب عامل‌های هوش مصنوعی آماده اجرا برای زمان‌برترین کارهای حوزه خدمات مالی را منتشر کرد. هر یک از این موارد به‌عنوان یک افزونه (Plugin) در Claude Cowork و Claude Code و به‌عنوان یک دستورالعمل (Cookbook) برای «عامل‌های مدیریت‌شده Claude» (Claude Managed Agents) عرضه می‌شود.

گسترش ادغام

Claude اکنون از طریق افزونه‌های خود برای Microsoft 365، در اکسل، پاورپوینت، ورد و به‌زودی اوت‌لوک ادغام شده است. پس از نصب این افزونه‌ها، زمینه به طور خودکار میان اپلیکیشن‌ها منتقل می‌شود؛ در نتیجه کاری که در یک مدل آغاز می‌شود می‌تواند در یک فایل ارائه (Deck) پایان یابد، بدون اینکه نیاز باشد در این میان چیزی دوباره توضیح داده شود.

آنتروپیک با گسترش اکوسیستم شرکای خود با کانکتورهای (Connectors) جدید و یک اپلیکیشن MCP ادامه می‌دهد تا عامل‌ها بتوانند از داده‌هایی استفاده کنند که متخصصان مالی پیش‌تر در کارهای خود به کار می‌گرفته‌اند. کانکتورها به Claude دسترسی کنترل‌شده و لحظه‌ای به داده‌های ارائه‌دهنده را می‌دهند و اپلیکیشن‌های MCP با تعبیه مستقیم ابزارهای اختصاصی ارائه‌دهنده در داخل Claude، یک گام فراتر می‌روند.

این به‌روزرسانی‌ها به بهترین شکل با مدل Claude Opus 4.7 جفت می‌شوند؛ مدلی که در انجام وظایف مالی پیشرفته‌ترین مدل است و با امتیاز ۶۴٫۳۷ درصد، در بنچمارک Finance Agent benchmark مؤسسه Vals AI، پیشگام این صنعت محسوب می‌شود.

قالب‌های جدید عامل برای کارهای مالی

هر قالبِ عامل، یک معماری مرجع است که سه مؤلفه را در یک بسته ارائه می‌دهد:

• مهارت‌ها: دستورالعمل‌ها و دانش دامنه برای انجام‌وظیفه
• کانکتورها: دسترسی کنترل‌شده به داده‌هایی که وظیفه روی آن‌ها اجرا می‌شود
• زیرعامل‌ها (Subagents): مدل‌های اضافی Claude که توسط عامل اصلی برای وظایف فرعی خاص مانند انتخاب شرکت‌های مشابه یا بررسی متدولوژی فراخوانی می‌شوند.

شرکت‌ها می‌توانند هر یک از آن‌ها را با قراردادهای مدل‌سازی، سیاست‌های ریسک و جریان‌های تأییدیه خود سازگار کنند. این قالب‌های جدید عامل را می‌توانید به‌عنوان افزونه در Claude Cowork یا Claude Code، یا به‌عنوان دستورالعمل (Cookbook) برای Claude Managed Agents فعال کنید. تمامی افزونه‌ها و دستورالعمل‌ها را در financial services marketplace در دسترس هستند.

لیست کامل عامل‌های جدید به شرح زیر است:

تحقیقات و پوشش مشتری (Research and client coverage)

• ساخت ارائه (Pitch builder): لیست‌های هدف را ایجاد می‌کند، شرکت‌های مشابه را استخراج کرده و پیش‌نویس پیچ‌بوک‌ها را برای جلسات مشتریان آماده می‌کند.
• آمادگی جلسات (Meeting preparer): خلاصه‌ای از وضعیت مشتری و طرف مقابل را پیش از تماس‌ها گردآوری می‌کند.
• بررسی درآمدهای فصلی (Earnings reviewer): متن پیاده‌سازی‌شده تماس‌ها و پرونده‌های بایگانی‌شده را می‌خواند، مدل‌ها را به‌روزرسانی می‌کند و تغییرات مرتبط با تز سرمایه‌گذاری را علامت‌گذاری می‌نماید.
• ساخت مدل (Model builder): مدل‌های مالی را از طریق پرونده‌ها، فیدهای داده و ورودی‌های تحلیل‌گران ایجاد و نگهداری می‌کند.
• تحقیق بازار (Market researcher): تحولات بخش و ناشر اوراق بهادار را پیگیری می‌کند، اخبار، پرونده‌ها و تحقیقات کارگزاری را ترکیب کرده و موارد نیازمند بررسی اعتبار و ریسک را بررسی می‌کند.

مالی و عملیات (Finance and operations)

• بررسی ارزش‌گذاری (Valuation reviewer): ارزش‌گذاری‌ها را در برابر شرکت‌های مشابه، متدولوژی و استانداردهای بررسی شرکت کنترل می‌کند.
• تطبیق دفترکل (General ledger reconciler): حساب‌های دفترکل را تطبیق داده و محاسبات ارزش خالص دارایی را با دفاتر ثبت‌شده مقایسه و اجرا می‌کند.
• بستن حساب پایان ماه (Month-end closer): چک‌لیست بستن حساب‌ها را اجرا می‌کند، اسناد روزنامه را آماده کرده و گزارش‌های پایان دوره را تولید می‌کند.
• حسابرسی صورت‌های مالی (Statement auditor): صورت‌های مالی را از نظر سازگاری، کامل‌بودن و آمادگی برای حسابرسی بررسی می‌کند.
• غربالگر احراز هویت: پرونده‌های اشخاص حقیقی/حقوقی را گردآوری کرده، اسناد منبع را بررسی می‌کند و موارد ارجاعی را برای بررسی تطبیق آماده می‌کند.

روش استفاده

دو راه برای به‌کارگیری این عامل‌ها وجود دارد:

• به‌عنوان یک افزونه در Claude Cowork یا Claude Code: این قالب در کنار تحلیل‌گر و با استفاده از نرم‌افزاری که از قبل روی دسکتاپ نصب است، اجرا می‌شود. یک لیست هدف به عامل Pitch بدهید و در مقابل، یک مدل شرکت‌های مشابه (Comps) در اکسل، یک پیش‌نویس پیچ‌بوک در پاورپوینت و یک نامه آماده در اوت‌لوک دریافت کنید.
• به‌عنوان Claude Managed Agent: همان قالب به طور مستقل و خودمختار در پلتفرم Claude اجرا می‌شود و برای کارهایی که شامل مجموعه بزرگی از معاملات یا یک زمان‌بندی شبانه است، استفاده می‌شود. دستورالعمل‌ها این عامل را با بلوک‌های سازنده‌ای ایجاد می‌کنند که در غیر این صورت یک شرکت باید خودش آن‌ها را مهندسی کند. مواردی مانند نشست‌های طولانی‌مدت (Long-running sessions) که می‌توانند در طول یک فرایند چندساعته بستن قرارداد استفاده شوند، مجوزهای مبتنی بر ابزار، صندوق‌های مدیریت‌شده اعتبارنامه‌ها (Credential vaults) و یک لاگ حسابرسی (Audit log) کامل در کنسول Claude که در آن تیم‌های مهندسی و تطبیق می‌توانند هر فراخوانی ابزار و تصمیمی را بازرسی کنند.

در هر دو سناریو، کاربران کاملاً در چرخه کار باقی می‌مانند و کار Claude را پیش از آنکه برای مشتری ارسال شود، بایگانی شود یا روی آن اقدامی صورت گیرد، بررسی، اصلاح و تأیید می‌کنند.

Claude در اکسل، پاورپوینت، ورد و اوت‌لوک

Claude می‌تواند از طریق افزونه‌ها، به طور مستقیم در مایکروسافت اکسل، پاورپوینت، ورد و اوت‌لوک استفاده شود.

• در اوت‌لوک، می‌تواند به‌عنوان یک رئیس‌دفتر عمل کند که صندوق ورودی شما را اولویت‌بندی کرده، جلسات را ترتیب می‌دهد و پیش‌نویس پاسخ‌ها را با لحن شما می‌نویسد.
• در اکسل، مدل‌های مالی را از پرونده‌ها و ورودی‌های داده می‌سازد، فرمول‌ها را در شیت‌های متصل‌به‌هم حسابرسی کرده و تحلیل‌های حساسیت را اجرا می‌کند.
• در پاورپوینت، فایل‌های ارائه‌ای را تهیه می‌کند که با تغییر اعداد پایه به طور خودکار به‌روزرسانی می‌شوند.
• در ورد، یادداشت‌های اعتباری را با قالب‌های اختصاصی شرکت ویرایش می‌کند.

Claude دانش و زمینه خود را در هر چهار پلتفرم حفظ می‌کند: تحلیل‌گری که مدلی را در اکسل شروع کرده است، نیازی ندارد هنگام انتقال آن کار به پاورپوینت، آن را دوباره توضیح دهد.

Claude in Microsoft Excel
Claude in Microsoft PowerPoint
Claude in Microsoft Word

در Claude Cowork، کاربران همچنین می‌توانند از هر کجا و از طریق متن یا صدا با استفاده از قابلیت Dispatch، وظایف کاری را به Claude محول کنند. Claude می‌تواند در زمانی که تحلیل‌گران از میز کار خود دور هستند، روی فایل‌های داخلی آن‌ها به کار ادامه دهد و تا زمان بازگشتشان، کار تکمیل‌شده را برای بررسی آماده کند.

گسترده‌ترین اکوسیستم برای خدمات مالی

عامل‌های هوش مصنوعی تنها به‌اندازه داده‌ها و زمینه‌ای که می‌توانند به آن دسترسی داشته باشند، خوب عمل می‌کنند. Claude تحت کنترل‌های دسترسی مدیریت‌شده، به ده‌ها مورد از داده‌های بازار، پلتفرم‌های تحقیقاتی و سیستم‌های داخلی شرکت‌های مالی متصل می‌شود؛ از جمله FactSet ،S&P Capital IQ ،MSCI ،PitchBook ،Morningstar ،Chronograph ،LSEG و Daloopa، و همچنین به انبارهای داده، مخازن تحقیقاتی و سیستم‌های مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) اختصاصی شرکت‌ها.

آنتروپیک اکنون در حال اضافه‌کردن کانکتورها و یک اپلیکیشن MCP از شرکای جدید خود است. کانکتورهای جدید دسترسی مستقیم و در لحظه به داده‌های بازار و تحقیقات را فراهم می‌کنند، درحالی‌که اپلیکیشن MCP رابط کاربری تعاملی و سفارشی را مستقیماً در داخل Claude نمایش می‌دهد.

کانکتورهای جدید عبارت‌اند از:

• Dun & Bradstreet: ارائه‌دهنده استاندارد جهانی برای هویت تجاری تأییدشده که به سازمان‌ها کمک می‌کند سیستم‌های ثبت اطلاعات را متصل کرده و جریان‌های کاری مبتنی بر هوش مصنوعی را مقیاس‌پذیر کنند.
• Fiscal AI: پوشش در لحظه داده‌های اساسی را در ساختار سهام عمومی برای تحقیقات عمیق‌تر و بنچمارکینگ گسترش می‌دهد.
• Financial Modeling Prep: قیمت‌گذاری لحظه‌ای، داده‌های اصلی، صورت‌های مالی، پرونده‌ها و متن پیاده‌سازی‌شده گزارش‌ها را در بخش‌های سهام، ETFها، کریپتو، فارکس و کالاها ارائه می‌دهد.
• Guidepoint: در بیش از ۱۰۰,۰۰۰ متن مصاحبه با متخصصان (که از نظر تطبیق و انطباق بررسی شده‌اند) جست‌وجو می‌کند و گزیده‌های کلمه‌به‌کلمه مرتبط با منبع را ارائه می‌دهد.
• IBISWorld: درآمد در سطح صنعت، نسبت‌های مالی، امتیازات ریسک، ساختارهای هزینه و پیش‌بینی‌ها را در هزاران بخش پیگیری می‌کند.
• SS&C IntraLinks: به Claude دسترسی به اتاق‌های داده DealCentre برای جست‌وجوی اسناد، پرسش‌وپاسخ‌های راستی‌آزمایی (Diligence Q&A) و ردیابی فعالیت‌های معامله را می‌دهد.
• Third Bridge: به Claude امکان دسترسی به مصاحبه‌های منبع اول با متخصصان درباره شرکت‌ها، بخش‌ها و زنجیره‌های ارزش را می‌دهد.
• Verisk: داده‌های بیمه اموال، حوادث و بیمه‌های تخصصی را برای ارزیابی ریسک (Underwriting)، مطالبات و تحلیل ریسک فراهم می‌کند.

علاوه بر این، Moody’s یک اپلیکیشن MCP راه‌اندازی کرده است که رتبه‌بندی‌های اعتباری اختصاصی و داده‌های مربوط به بیش از ۶۰۰ میلیون شرکت دولتی و خصوصی را برای استفاده در انطباق، تحلیل اعتبار و توسعه کسب‌وکار به ارمغان می‌آورد.

شروع به کار

عامل‌های جدید Claude امروز در مارکت‌پلیس خدمات مالی در دسترس هستند. این عامل‌ها را می‌توان به‌عنوان افزونه در Claude Cowork یا Claude Code در تمامی پلن‌های پولی یا به‌عنوان عامل‌های مدیریت‌شده در پلتفرم Claude (در مرحله بتای عمومی) برای استفاده برنامه‌نویسی‌شده به کار برد. کانکتورهای جدید و اپلیکیشن MCP شرکت Moody’s نیز برای مشتریان مشترک در پلن‌های پولی در دسترس هستند. افزونه‌های Claude برای اکسل، پاورپوینت و ورد اکنون به طور عمومی در دسترس هستند و Claude برای اوت‌لوک به‌زودی عرضه می‌شود.