گام Perplexity در حوزه مدیریت امور مالی

پلتفرم Perplexity اکنون به یک هاب مالی شخصی تبدیل شده است و بیش از ۷۵ درصد از کاربران Perplexity به‌صورت ماهانه برای پرسیدن سؤالات مالی به این پلتفرم سر می‌زنند.

همکاری با Plaid

اکنون و از طریق شبکه داده‌های مالی Plaid، کاربران Perplexity می‌توانند به شکلی ایمن حساب‌های بانکی، کارت‌های اعتباری و وام‌های خود را به Perplexity متصل کنند؛ این امر در راستای ادغام اخیر Plaid است که پیش‌تر حساب‌های کارگزاری را متصل کرده بود. ازآنجایی‌که Plaid به هزاران مؤسسه مالی متصل می‌شود، نتیجه کار، ارائه یک تصویر مالی کامل در یک مکان واحد است.

به‌محض اینکه کاربران حساب‌های خود را متصل کنند، ابزار Perplexity Computer می‌تواند الگوهای هزینه‌کرد آن‌ها را تحلیل کرده، ردیاب‌های سفارشی بسازد و ارزش خالص دارایی (net worth) را در تمامی حساب‌های متصل‌شده محاسبه کند. کاربران به‌جای تکیه بر داشبوردهای از پیش تنظیم‌شده، می‌توانند سؤالات خود را درباره وضعیت مالی‌شان مطرح کنند.

یک هاب واحد و ایمن

یک فرد معمولی برای مدیریت بودجه‌بندی و سرمایه‌گذاری خود تقریباً از ۳ اپلیکیشن مالی مختلف استفاده می‌کند. این بدان معناست که برای دستیابی به یک دیدگاه کل‌نگر از وضعیت مالی خود، باید با رمزهای عبور و پلتفرم‌های متعددی دست‌وپنجه نرم کنند.

با استفاده از Perplexity و Plaid، کاربران می‌توانند اطلاعات مالی خود را در یک هاب واحد، ایمن و کاملاً شخصی‌سازی‌شده تجمیع کنند. ادغام با Plaid یک دسترسی فقط‌خواندنی (read-only) فراهم می‌کند و داده‌های کاربران هرگز به سرورهای Perplexity منتقل نمی‌شوند.

شبکه Plaid اتصالات ایمن میان مصرف‌کنندگان و بیش از ۱۲ هزار مؤسسه مالی، از جمله Robinhood، Schwab، Fidelity، Chase، Vanguard و موارد دیگر را پشتیبانی می‌کند. با ادغام Plaid، کاربران Perplexity می‌توانند:

• کارت‌های اعتباری را برای ردیابی هزینه‌ها بر اساس دسته‌بندی و با جزئیات کامل تراکنش‌ها متصل کنند.
• وام‌های مسکن، وام‌های خودرو و وام‌های دانشجویی را برای نظارت بر مانده‌حساب و تاریخچه پرداخت خود متصل کنند.
• حساب‌های بانکی، سرمایه‌گذاری و سایر حساب‌ها را برای دستیابی به دیدی کامل از ارزش خالص دارایی خود ترکیب کنند.

تحلیل‌ها و ابزارهای قدرتمند

ارزش عمیق‌تر این ویژگی از طریق استفاده از Computer برای انجام تحلیل‌های پیچیده و ساخت ابزارهای سفارشی مانند نمودارها، مدل‌های اکسل، داشبوردهای تعاملی و اپلیکیشن‌های مالی کامل به دست می‌آید.

داشبوردها و سایر ابزارهای ساخته‌شده در Computer می‌توانند وضعیت مالی را به‌صورت لحظه‌ای در پس‌زمینه نظارت کنند و دسترسی مداوم به هوشمندیِ مشاورگونه را برای کاربران فراهم آورند.

پرامپت‌های مرتبط با امور مالی در کتابخانه پرامپت Perplexity

مبتنی بر داده‌های قابل‌اعتماد

هر تحلیل مالی شخصی در Perplexity بر اساس داده‌های مالی لحظه‌ای از منابع معتبری مانند FactSet ،Coinbase، Nasdaq ،S&P Global و پرونده‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) انجام می‌شود. کاربران می‌توانند در Perplexity نشانگر ماوس را روی هر رقم ارجاع‌داده‌شده نگه دارند تا منبع آن و لینک به سند اصلی را مشاهده کنند. پلتفرم Perplexity داده‌های لحظه‌ای و دارای مجوز را از طریق Plaid با داده‌ها و تحقیقات در سطح سرمایه‌گذاری ترکیب می‌کند تا تحلیل‌ها و راهنمایی‌های آگاهانه‌ای متناسب با وضعیت مالی کاربران ارائه دهد.

همچنین Perplexity قصد دارد در آینده کیف پول‌های رمزارز، املاک و مستغلات و سایر انواع دارایی‌ها را به بخش مالی شخصی اضافه کنید.

شرایط کاربری

ادغام با Plaid در حال حاضر روی دسکتاپ برای تمامی کاربران جاری در ایالات متحده و کانادا در دسترس است و در آینده برای موبایل و سایر کشورها نیز ارائه خواهد شد. کاربران استاندارد می‌توانند پورتفوی (سبد سرمایه‌گذاری) خود را متصل کنند، به ویژگی‌های پایه در صفحه پورتفو دسترسی داشته باشند و از Perplexity درباره وضعیت مالی خود درخواست و کوئری بگیرند. قابلیت‌های پیشرفته مبتنی بر ابزار Computer منحصراً برای مشترکین Pro و Max در دسترس است.